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規模行業第一

穩健理財 值得信賴

天弘基金成立于2004年11月8日,是經中國證監會批准設立的全國性公募基金管理公司之一,目前注冊資本5.143億元。2013年,天弘基金與支付寶合作推出余額寶,是天弘余額寶貨幣市場基金管理人。

天弘基金秉承“穩健理財,值得信賴”經營理念,成立14年來,銳意進取、不斷創新,受到了市場的廣泛認可。截至2019年3月31日,天弘基金公募基金管理規模12,160.62億元(數據來源:天弘基金),規模位居行業前列。

公司業務範圍涵蓋二級市場股票投資、債券投資、現金管理、衍生品投資,以及股權、債權、其他財産權利投資等,截至2018年四季度末,共管理運作45只公募基金。

公司目前股權結構爲:浙江螞蟻小微金融服務集團有限公司持股51.0%、天津信托有限責任公司持股16.8%、內蒙古君正能源化工集團股份有限公司持股15.6%、員工持股合夥企業合計11%、蕪湖高新投資有限公司持股5.6%。

天弘基金始終秉持客戶第一的價值觀,以“爲天下人提供穩健、便捷的理財服務”爲使命,致力于成爲持續領先的綜合性資産管理公司。自成立以來截至2019年3月31日,天弘基金旗下公募基金累計爲客戶賺取收益1,951.86億元。據銀河證券統計,公募基金成立20年以來,天弘基金爲持有人創造利潤位列全行業第一。

金融科技迅猛發展,深刻改變著財富管理行業,天弘基金將充分發揮自身在互聯網金融領域的獨特優勢,繼續深耕智能投顧、場景化理財等創新領域,不斷爲客戶創造價值,並通過持續創新,推動行業變革,與各方共生成長。

連續五年斬獲金牛

2018年3月26日,在《中國證券報》主辦的第十五屆金牛獎評選中,天弘永利勇奪 “三年期開放式債券型持續優勝金牛基金”。

2018年3月22日,在《證券時報》主辦的第13屆中國基金業明星基金獎中,天弘永利榮膺“三年持續回報積極債券型明星基金”。

2018年1月11日,天弘基金在《中國基金報》主辦的“中國基金産品創新高峰論壇暨中國基金業20年最佳産品創新頒獎典禮”上榮獲“十大産品創新基金公司”;天弘安康頤養獲“最佳主動權益創新産品”、余額寶、容易寶獲“最佳互聯網創新産品”。

榮膺“十大金牛基金公司”

2017年4月8日,天弘基金榮獲2016年度“十大金牛基金公司”;天弘永定榮獲“三年期開放式混合型持續優勝金牛基金”——中國證券報

2017年3月31日,根據銀河證券數據,截至2017年1季度末,公司公募資産管理規模12026.53億元。

用戶數突破3億

2016年12月,根據銀河證券數據,截至2016年末,公司公募資産管理規模爲8449.67億元,連續三年蟬聯行業第一。

2016年11月5日,在中國基金博物館五周年慶典及頒獎典禮上,天弘基金榮獲2016年年度中國基金行業機構貢獻獎

2016年6月30日,余額寶用戶數已超過3億,每5個中國人中就有一個天弘基金用戶。

2016年6月22日,由天弘基金參與發起設立的、國內首家相互制壽險機構——信美人壽相互保險社正式獲保監會批准籌建。

2016年6月21日,天弘基金APP正式推出,以場景化理財爲依托,縱深布局移動互聯網金融,打造“一站式”理財工具。

2016年1月4日,天弘基金代理的行健宏揚中國基金開售,這也是國內較早開賣的香港互認基金的北上基金。

員工持股方案落地

2015年11月5日,公司推出余額寶情緒指數,基于2億用戶、百億交易數據,應用大數據分析模型和雲計算技術,編制出描述用戶入市意願變化的情緒指數。

2015年8月27日,公司注冊地遷至“天津自貿區(中心商務區)響螺灣曠世國際大廈A座1704-241號”。

2015年7月,容易寶擴容至19只。公司于2015年陸續推出“容易寶”系列指數基金,涵蓋寬基指數、行業和主題等,爲投資者提供了標的較全、費率較低的工具化投資選擇。

2015年5月18日,公司舉辦首屆“天弘基金理財節”,用寓教于樂的方式廣泛傳播理財知識,回饋用戶。

2015年5月14日,天津分公司成立。

2015年5月8日,公司全資子公司“北京天地方中資産管理有限公司”更名爲“天弘創新資産管理有限公司”。

2015年3月,天弘安康頤養基金榮獲“2014年度開放式混合型金牛基金”——中國證券報;

2015年2月26日,公司發布公告稱,公司增資擴股的相關工商變更登記已經完成,注冊資本由1.8億元增至5.143億元,其中,螞蟻金服持股比例爲51%,天津信托、內蒙君正、蕪湖高新分別持股16.8%、15.6%和5.6%。此外,員工合計持股11%,首開基金行業員工公開持股之先河。

2015年1月13日,天弘基金淘寶店上線。

增資擴股方案獲批

2014年10月28日,公司攜手天津銀行,推出銀行卡智能理財工具“天天寶”。

2014年5月29日,公司增資擴股方案獲批,注冊資本金增至5.14億元。其中,浙江阿裏巴巴電子商務有限公司向公司出資26230萬元,持有51%的股權。

2014年3月31日,根據銀河證券數據,截至2014年1季度末,天弘基金公募規模達5537億元,規模排名首次躍居行業第一。

余額寶面世

2013年9月26日,天弘余額寶系統登錄阿裏雲,成爲國內首個基于雲計算開發的核心應用系統。

2013年6月13日,天弘增利寶貨幣市場基金(余額寶)上線支付寶。

2013年5月29日,國內首只互聯網基金——天弘增利寶貨幣市場基金(余額寶)募集成立。

子公司成立

2012年12月24日,全資子公司北京天地方中資産管理有限公司在北京成立。

2012年11月28日,養老主題基金——天弘安康頤養成立。

2012年8月10日,發起式基金——天弘債券型發起式基金成立。

2012年5月17日,公司獲證監會批准從事特定客戶資産管理業務。

2012年3月12日,公司注冊資本增加至人民幣1.4億元。

分級債基成立

2010年12月3日,國內首只A/B獨立募集的分級債基——天弘添利債券基金成立。

2010年7月20日,廣州分公司成立。

2010年2月20日,上海分公司成立。

首發基金

2005年10月8日,公司第一只基金——天弘精選混合型證券投資基金募集成立。

2005年4月20日,北京分公司成立。

天弘成立

2004年11月8日,天弘基金管理有限公司在天津正式成立,注冊資本人民幣1億元。

規模行業第一

穩步提升的權益類投資管理能力

在權益投資方面,公司秉承“追求中長期穩健的,與客戶風險承受能力相匹配的良好回報”的投資理念,建立了涵蓋投資研究、投資決策、投資執行、風險管理、業績評估的完善的投資管理流程,通過對重點行業的重點監控,建立核心股票池,優選個股,目前行業研究的行業覆蓋率已達到100%,對上市公司的覆蓋率接近30%。2015年以來,公司通過“精英人才計劃”引進業內業績排名優異的基金經理充實投資隊伍,股票投資能力獲得了大幅的提升。

規模行業第一

長期穩健的固定收益投資能力

在固定收益投資方面,公司秉承“穩中求進,力爭在風險收益最優配置的前提下爲客戶創造長期穩健的絕對收益”的投資理念,建立了完善的研究、決策和交易流程,通過自上而下的宏觀利率研究及自下而上的信用分析,研判市場走勢,精選個券,確定組合合適久期及倉位,以達到爲客戶創造長期收益的目的,研究範圍涵蓋宏觀經濟、利率走勢及信用分析,信用研究員對行業的研究實現了全覆蓋。另外,由于余額寶基金的規模大、申贖頻繁,相關交易具有頻率高、規模大的特點,公司債券交易員積累了大量的交易經驗,提升了交易處理能力。

規模行業第一

大數據助力下的新型投研能力

1、智能投資部
公司設立了智能投資部,通過大數據、人工智能等前沿科技的研究,助力投資,用互聯網改造信息獲取方式,利用更廣泛的數據源,更直接、更深度地滲透到各行業大數據體系,利用自身的數據信息優勢和算法模型優勢,降低投資風險,幫助用戶獲得長期收益。智能投資部將建立以資産配置爲核心的FOF投資決策體系,並輔以基金研究、大數據研究,爲FOF投資提供堅實的投研支持。

2、天弘同業存款報價系統
公司開發了創新型存款報價系統,合作銀行總行超過20家,分支行超過200家。弘存系統用規範的手段操作,不僅通過透明的報價方式來定價,且可以對報價信息進行留存,從而有效地控制信用風險。

3、投研雲——信鴿系統
信鴿系統通過垂直搜索結合網絡爬蟲技術,實時抓取上市公司新聞和公告,爲投資者提供及時准確的股票資訊,輔助投資者決策。相比于互聯網和第三方數據,這種數據獲取方式更及時,其數據可信度、准確性也更高。

4、投研雲——鷹眼系統
鷹眼系統通過實時抓取互聯網信息,利用智能分詞、情感學習等機器學習技術實現對債券主體、上市公司、行業動態、存款風險、債券折算率變化、債券等級變化、公司關聯關系的互聯網輿情變化進行實時監控,可以模擬人腦閱讀新聞,對自動爬取的新聞進行准確分詞和情感分析。該系統提前2周預警河南中孚實業債券停牌,提前半年預警山東山水水泥債券違約風險,提前2周預警四川聖達債券違約風險。

規模行業第一

雲計算:每秒處理千筆並發交易

公司設立行業首家基于雲計算的去IOE大型結算系統——天弘基金雲直銷系統,借助先進的阿裏雲計算平台,用互聯網的技術和理念保證金融數據的安全流動,讓用戶對後台技術的複雜程度無感,且極大提高了業務處理效率和數據容量。該系統支撐億級用戶,一天數億筆數交易的能力,且並發交易每秒能處理數千筆,清算時間不到一小時,即使是在雙十一網購狂歡節,支付成功率也高達99.99%以上。

規模行業第一

大數據中心:百億級以上的數據處理能力

公司成立行業領先的大數據中心,擁有百億級以上的數據處理能力,可以利用科學而複雜的數據模型,描繪出真實的用戶肖像和用戶習慣。大數據中心主要圍繞客戶交易行爲進行數據挖掘、分析和運用,包括圍繞余額寶客戶行爲展開的流動性管理大數據分析,基于在線銷售的基金産品的客戶交易行爲分析,以數據指導和協助運營。余額寶上線以來,累積交易金額已達到十萬億級,累積交易筆數百億級,天弘基金大數據中心儲存的核心交易數據超800TB。

規模行業第一

風控理念

天弘基金將培育全面、強大、領先的風險管理能力作爲公司戰略支柱之一,堅持“系統、合理、審慎、有效、全面”的風險管理理念,持續建設風險管理環境,培育風險管理文化,運用大數據、雲計算等技術手段不斷提升公司的風險管理能力。

規模行業第一

風控架構

天弘基金建立了分工明確、相互牽制的風險管理體系結構,由最高管理層對風險管理負最終責任,各業務部門負責本部門的風險評估和監控,內控合規部負責監察公司的風險管理措施的執行。董事會下設審計與風險控制委員會,由兩名獨立董事和一名非獨立董事組成,負責評估和指導與公司有關的審計工作,審查公司的關聯交易,監督檢查公司的合法合規運營、內部控制、風險管理,從而控制公司的整體運營風險。公司管理層下設風險管理委員會,由總經理、督察長、首席風控官、公司高級管理人員及相關部門負責人組成,全面評估和管理公司各類風險,通過系統、全面的風險管理體系,保證基金持有人的合法權益不受侵犯,確保公司各項業務依法、合規、規範、穩健運行,將各類風險控制在公司可承受範圍之內,保證公司的經營目標和經營戰略得以實現。

規模行業第一

風控特色

有別于資産管理行業傳統的“應對”式風控體系,天弘基金建立了一套較爲完善的“預測+應對”式風控體系,前瞻性觀測並預判市場波動及波動産生的風險傳導,充分發揮信息技術、大數據、雲計算等特長,通過采用行業領先的開源技術架構與先進的互聯網設計思想,將各類風險管理模型封裝進風險管理系統進行管理。 天弘基金自主開發了創新型存款報價系統——“弘存系統”,用規範的手段進行操作,不僅通過透明的報價方式來定價,且可以對報價信息進行留存,從而有效地控制信用風險;“天眼”風控系統將傳統風控指標與市場觀測指標結合,協助管理投資風險;“鷹眼”輿情系統應用網絡爬蟲與機器學習技術,對公司旗下産品持倉債券、股票等負面新聞進行實時監控與預警。

規模行業第一

強大的貨基風控實力

針對貨幣基金潛在的流動性風險,天弘基金構建了一套涵蓋資産端和負債端的流動性風險管理體系,資産端方面,將協議存款到期、正回購到期、逆回購到期、管理費、利息、清算備付金等變量納入,計算T0的資金缺口及未來的資金流入流出分布;負債端方面,引入大數據與用戶分層刻畫等技術,構建投資者申贖預測模型,可實現涵蓋T+0、T+1、T+30的預測,准確率高達95%以上,誤差小至1%,有效提高了對基金申購贖回的預測能力。 針對貨幣基金的偏離度風險,天弘基金對引發貨幣基金偏離度的資産進行歸因分解和排序,以便基金經理決策。公司還構建收益率曲線,對偏離度進行實時分析。通過試算功能,基金經理可掌握每一單交易對偏離度産生的影響,並根據偏離度控制目標進行調整。 在信用風險管理方面,天弘基金組建了信用分析團隊,利用“鷹眼系統”和“財務穩健模型”,根據企業信用資質,嚴格篩選投資備選標的,剔除産能過剩的行業債券、負面展望債券、負面報道債券,同時對持倉債券進行跟蹤監控;定期進行深度分析及梳理,對信用資質有可能惡化的債券,限期進行賣出處理,嚴格控制信用風險。